为深化产教融合，让金融专业学生直观了解行业前沿动态，5月14日，兴业证券固定收益研究部资深分析师受邀走进《固定收益分析》课堂，以“智能投研与AI对经济及固收市场的影响”为题开展专题授课，《固定收益分析》课程师生现场聆听交流。
针对AI技术核心，专家用通俗的对比阐释了大模型与智能体的本质区别：大模型是能理解、推理、生成的“协作者”，而智能体则是具备规划、工具调用和动态修正能力的“项目经理”。他结合主流模型特性，介绍了其在固收场景的适配性，如DeepSeekV4擅长利率模型构建，豆包2.0在多模态内容分析上优势显著；同时说明标准化的周报生成、数据清洗更适配OpenClaw等平台，而专题分析等定制化任务则优先选择Cursor与Trae。
围绕行业落地痛点，专家提出以“金融Skill工作流”破解输出不稳定、经验难沉淀等问题。他表示，AI竞争的核心已从模型能力转向工作流资产能力，通过将专家经验、业务流程与输出标准封装为可复用的Skill，能实现个人经验向组织资产的转化。现场还展示了兴业证券基于该体系打造的债券投研日报、宏观智库周报等产品，以及整合多源数据的宏观动态监测系统。
在宏观展望环节，专家分析了AI对就业与经济的双重影响，指出短期就业创造效应占主导，中国凭借人力成本、制造业基础和年轻化AI人才储备，拥有应对冲击的坚实安全垫。当前固收市场正兴起“HALO交易”逻辑，资金更青睐重资产、低过时风险的标的，这也对固收从业者的复合能力提出了更高要求。
互动环节中，师生围绕信用债风险预警、分析师职业发展等问题展开交流。专家建议，未来固收人才需兼具AI工具运用能力与专业深度判断。本次授课搭建了理论与实践的桥梁，学院表示将持续深化与头部机构的合作，为行业输送更多复合型金融人才。
